扎根中國市場的AI投研系統,改善投資者行為收益理財魔方不僅通過智能賬戶解決一部分交易問題,還構建了AI驅動的投研交易一體化系統“魔力平臺”,以期提高客戶盈利概率。A股市場波動率顯著高于美股市場,這就導致對于投研體系的高標準、嚴要求。理財魔方很早就意識到,擇時對于投研系統的重要性,更甚于基本面的。而中國投資者獨特的行為特征,進一步強化了對于投研系統的高標準。理財魔方CEO袁雨來指出,中國投資者對于細節要求很高,不僅會事后驗證平臺提供的交易邏輯準確性,還要求交易邏輯具備充分的可解釋性。這也就要求理財魔方必須使用AI大模型技術,對海量非結構化信息進行分析處理,才能構建起可解釋的投研敘事體系。為了契合中國市場的特性,理財魔方投研系統的投資哲學體現為"勝率優先"的理念。這一理念有別于傳統投資追求覆蓋所有投資機會的思維定式。理財魔方的AI算法主動犧牲了投資信號的召回率,以換取更高的準確率。圖:理財魔方八倍低估值賬戶2025年第二季度已發投資信號準確率圖:理財魔方智能全天候賬戶2025年第二季度已發投資信號準確率(準確率定義:加倉信號發出后,未來半年時間有大于等于10%的點位高于加倉信號發出點位的0.5個20日標準差為信號準確;減倉信號發出后,未來半年時間有大于等于10%的點位低于減倉信號發出點位的0.5個20日標準差為信號準確。)(注:歷史業績不代表未來收益,投資存在市場波動、政策變化等風險,投資者需理性判斷。)圖:八倍低估值賬戶-消費板塊2025年1月1日至8月31日已發信號點位情況(示例圖)圖:全天候賬戶-債券2025年1月1日至8月31日已發信號點位情況(示例圖)圖:全天候賬戶-恒生科技2025年1月1日至8月31日已發信號點位情況(示例圖)比如,2025年第二季度,理財魔方的八倍低估值策略只發送了9次AI信號,但實現了88.9%的準確率。(注:該準確率為歷史數據,不代表未來信號準確性,投資仍有風險)理財魔方的AI信號,有效干預了投資者的非理性交易行為。理財魔方發現,影響投資者收益的不光是市場收益β和超額收益α,還有投資者行為收益γ。投資者普遍存在的追漲殺跌行為,導致γ收益為負。而理財魔方的AI信號,提示用戶在市場恐慌時加倉、在市場狂熱時減倉,通過 AI 信號引導理性操作,助力部分用戶改善行為收益。為增強用戶對于投研系統的信任度,理財魔方APP特別公開了用戶真實收益的分布數據,展示不同風險偏好持倉用戶賬戶的實際表現。這種透明化運營積累了數千條用戶正面反饋,形成了獨特的口碑營銷效應。這種將行為金融理論與AI技術相結合的做法,真正實現了人機協同的投資決策優化,既發揮算法的客觀理性優勢,又兼顧投資者的心理特征和認知規律。圖:理財魔方八倍低估值賬戶持倉客戶的賬戶收益分布區間圖:理財魔方智能全天候賬戶-三種投資策略對應的賬戶類型圖:理財魔方智能全天候賬戶-三種賬戶類型下四大類資產(四個子賬戶)客戶持倉收益分布區間