核心觀點
智駕政策加速完善，L3/L4落地有法可依。智能輔助駕駛法規日漸完善，地方試點先行，全國標準逐步推進施行，如2025年9月，工信部提出L2輔助駕駛強制國標，首次將L2智駕納入強制性檢測；2026年2月，工信部提出針對L3/L4級自動駕駛系統的強制國標。
城市NOA滲透率提速，高階智駕迎來規模化滲透新周期。城市NOA已走完高端嘗鮮階段，正式進入全面普及+規模化滲透的行業新周期，2025年1-10月，國內乘用車城市NOA滲透率為12.8%，同比+4pct。多家車企下放城區NOA至10-20萬車型。2026年，我們認為城市NOA普及的趨勢會延續，高階智駕滲透率有望繼續提升。
VLA與世界模型走向融合統一，智駕能力有望實現躍升。在經歷2025年端到端大模型上車后，高階智駕算法逐漸衍生出VLA和世界模型兩條路線。兩者各有優勢，VLA適合復雜語義場景+人機交互，世界模型適合大規模訓練/長尾/極端場景生成，從目前發展趨勢來看，這兩條路線高度互補，未來有望深度融合，共同助力智駕能力提升。
自研與開放合作并行，第三方供應商助力智駕平權。目前智駕方案多元并存。頭部新勢力車企堅持全棧自研路線，傳統車企普遍采用自研打底+多供應商并行驗證的混合模式，通過外部合作快速補齊技術短板，同時推進自研能力建設們。認我為，全棧自研需高研發投入與數據閉環能力，僅頭部廠商可長期維持；自研+外采因平衡效率與可控性，將成為多數車企選擇。
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